Pourquoi les placements ESG s’imposent dans la gestion de trésorerie des entreprises
Découvrez et décodez la finance et les technologies émergentes avec Velesios, une entreprise qui permet aux entreprises et aux particuliers de gagner des intérêts quotidiens sur leur trésorerie en toute sécurité et flexibilité.
Longtemps perçus comme réservés aux grands groupes ou aux investisseurs institutionnels, les placements ESG (environnement, social, gouvernance) se démocratisent. En 2025, de plus en plus d’entreprises — y compris les PME françaises — intègrent des critères de durabilité dans leur stratégie de trésorerie.
Et ce n’est plus seulement une question d’image : les placements ESG sont désormais performants, stables et alignés sur les exigences réglementaires.
De la conformité à la performance
L’ESG n’est plus seulement une case à cocher. Les produits financiers durables ont prouvé qu’ils peuvent offrir un rendement compétitif, souvent avec une meilleure résistance en période de volatilité.
- Les émetteurs bien notés ESG présentent une gouvernance plus solide.
- Les obligations durables montrent une volatilité plus faible à long terme.
- Les investisseurs constatent une surperformance ajustée du risque par rapport aux portefeuilles classiques.
Bref, l’ESG n’est plus une contrainte : c’est un levier de gestion de trésorerie intelligent.
Pourquoi l’ESG devient incontournable pour les entreprises
- Alignement stratégique
Les politiques RSE internes doivent désormais s’étendre à la trésorerie : choisir où dort l’argent fait partie de la responsabilité d’entreprise. - Qualité du risque
Les ETF obligataires comme l’Amundi EUR High Yield Corporate Bond ESG (LU2346257210) sélectionnent des entreprises mieux gérées, réduisant le risque de défaut. - Pression réglementaire européenne
Les directives CSRD et SFDR poussent les entreprises à intégrer la durabilité dans leur reporting, y compris sur la trésorerie. - Avantage de réputation et d’accès au marché
Les partenaires, clients et investisseurs privilégient désormais les entreprises ayant une politique financière durable.
Comment intégrer l’ESG dans sa trésorerie
A. Diversifier selon les horizons
- Smart Overnight (LU1190417599) : pour la liquidité et la flexibilité à court terme.
- Amundi High Yield ESG : pour le rendement durable à moyen terme.
B. Définir une charte ESG interne
Fixer des règles simples : types d’actifs, scores ESG minimum, conformité à la taxonomie européenne.
C. Digitaliser la gestion
Avec Velesios, les entreprises peuvent :
- investir directement dans des ETF labellisés ESG,
- suivre en temps réel leur rendement et leur exposition durable,
- bénéficier de la sécurité d’Interactive Brokers pour la garde des actifs.
L’ESG, un moteur de rendement
Contrairement aux idées reçues, les portefeuilles ESG ne réduisent pas la performance — ils la renforcent souvent.
- Les obligations ESG ont surperformé les obligations classiques sur 3 ans.
- La demande d’actifs durables crée une liquidité accrue et des spreads plus serrés.
L’ESG est donc à la fois une assurance éthique et un moteur de performance.
Conclusion
La gestion de trésorerie évolue : il ne s’agit plus seulement de sécurité et de liquidité, mais aussi de cohérence et d’impact.
En combinant Smart Overnight pour la flexibilité et Amundi High Yield ESG pour la performance durable, les entreprises peuvent transformer leur trésorerie en outil de création de valeur responsable.
Avec Velesios, investir durablement devient aussi simple que rentable.
FAQ : ESG et trésorerie
Les placements ESG sont-ils plus risqués ?
Non, ils tendent même à réduire le risque de crédit grâce à une meilleure sélection d’émetteurs.
Peut-on intégrer l’ESG à court terme ?
Oui, en combinant un produit monétaire comme Smart Overnight avec un ETF ESG obligataire.
L’ESG est-il obligatoire ?
Pas encore, mais les réglementations européennes encouragent fortement son intégration.
Les PME y ont-elles accès ?
Oui, via la plateforme Velesios : ouverture simple, suivi clair, exécution via Interactive Brokers.
Sources et références
Si vous souhaitez en savoir plus sur les produits d'investissement que nous proposons chez Velesios, nous sommes heureux de vous les présenter ici.
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